聚焦：纵深推进一流投资银行和投资机构建设

  深入学习贯彻党的二十届三中全会精神

  纵深推进一流投资银行和投资机构建设

  证券业是我国金融市场的重要组成部分,证券业的稳定发展关系着国家金融体系的安全。党的二十届三中全会通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》（以下简称《决定》）对深化金融体制改革作出专门部署。中邮证券作为国有金融企业，将牢记使命担当，深入学习领会党的二十届三中全会精神，主动对标对表金融体制改革中关于资本市场建设的部署要求，以更高站位、更大力度推动公司各项改革走向纵深，加快一流投资银行和投资机构建设，助力金融强国建设。

  着力增强产品服务能力，更好推进投资业务与融资业务协同发展

  《决定》提出，“健全投资和融资相协调的资本市场功能”。投资功能和融资功能是资本市场功能的一体两面，资本市场健康发展离不开投资、融资功能的相辅相成。协调的投融资机制对于完善资本市场功能、优化资源配置，破解制约资本市场平稳健康发展的深层次矛盾和问题，增强资本市场内在稳定性，具有重要作用。证券行业既是市场投融资中介服务的提供者，也是专业的机构投资者，必须始终践行金融报国初心使命，正确处理功能性和盈利性关系，全面提升金融服务效能。

  中邮证券通过丰富资管产品供给、加速财富管理转型、提高投行展业质量，打通投融资两端，助力市场资源配置效率优化。贯彻落实《决定》要求，中邮证券将进一步深化投资端转型发展，持续推出更多匹配中长期资金需求的产品和服务。深度融入邮政集团多业务、多板块协同体系，找准在邮政金融服务链条中的角色定位，着力完善“资产适配、市场适配、客户适配”的财富管理产品体系，提升中邮证券资管产品在邮银零售渠道、邮储公司渠道渗透率，强化投研能力建设，为客户提供个性化的多策略综合配置方案，让投资者共享资本市场发展红利。进一步深化融资端建设，立足邮政普惠金融本质，协同邮储银行深化“投行+商行”综合服务优势，把更多金融资源用于促进科技创新、绿色发展、中小微企业上。增强投行优质项目甄别、估值定价及承销等核心能力，主动把握并购重组机会，把ABS和公募REITs项目打造成服务实体经济的重要抓手。

  着力健全客户服务体系，更好推进投资者权益保护工作

  《决定》提出，“健全投资者保护机制”。投资者是市场之本。保护投资者特别是中小投资者合法权益是资本市场最重要的中心任务。证券行业是落实投资者权益保护的重要力量，必须厚植人民情怀，坚决贯彻党中央、国务院决策部署，始终把保护投资者贯穿经营发展各方面全过程，尽心尽力做好每一项工作，不断增强广大投资者的获得感、安全感。

  近年来，中邮证券深入践行金融为民理念，强化投资者适当性管理，加快买方投顾转型，不断提升投研投顾专业能力，坚持常态化开展投保投教，投资者权益保护力度进一步加大。贯彻落实《决定》要求，中邮证券将一以贯之把功能性放在首要位置。端正经营理念，回归本源、守正创新，增强服务企业、机构、个人等客户群体的专业能力，不断提升365套餐、金股风云、投资实战派、资产配置等特色投顾产品服务质量。聚焦优化客户体验，加快建立健全线上线下深度融合的展业模式，提升数字化服务展业能力。倡导优秀文化。大力弘扬中国特色金融文化，广泛宣贯证券行业文化、企业文化，助力纠治拜金主义、奢靡享乐、急功近利、过度投机、“炫富”等不良风气。严格落实新版《证券从业人员职业道德准则》，引导从业人员珍惜声誉、恪守职业道德，以诚信、专业、廉洁、负责的行业形象凝聚投资者的信任和信心。创新特色投保投教模式。借助邮政网点点多线长面广优势，主动走进商圈、企业、学校、社区、农村，深入开展“金融消费者权益保护教育宣传月”“世界投资者周”“投资者教育进百校”等专项投教活动，帮助投资者提升理性决策和风险识别能力。

  着力强化“专精特新”布局，更好培育发展新质生产力

  《决定》提出，“健全因地制宜发展新质生产力体制机制”。发展新质生产力是我国在新一轮科技革命和产业变革中“变道超车”的根本动力，是我国在激烈的大国竞争中夺取制高点的重要举措，是推动高质量发展的内在要求和重要着力点。积极主动拥抱新质生产力发展、服务新质生产力发展，是资本市场义不容辞的责任，也是难得的机遇。证券行业必须充分发挥资本市场枢纽功能，加强科技创新与产业融合发展，助力构建“科技—产业—金融”良性循环，激发各类先进优质创新要素向发展新质生产力集聚，高效落实投早、投小、投长期、投硬科技的支持政策，不断催生新产业、新模式、新动能。

  近年来，中邮证券主动走进科技创新型中小企业，深入了解科创企业在经济转型发展阶段面临的难题，优化各类服务供给，深化“投商行”一体化服务特色模式，加大对符合国家产业政策导向、突破关键核心技术企业的股债融资支持。贯彻落实《决定》要求，中邮证券将全力做好“五篇大文章”，重点围绕科技创新型企业、新能源企业以及“专精特新”企业，进一步深化科创板、创业板、北交所布局，重点储备科创债、绿色债、“一带一路”债等债券品种，助力国家战略性产业发展。坚持以服务新质生产力发展为导向进行业务创新，积极探索“投资+投行+投研”服务模式，提供从“资产培育”到“资产上市”全周期金融服务。充分发挥邮政综合金融服务优势，为传统产业提供融资、投资、财务顾问、风险管理等服务，帮助传统产业解决资金、技术、市场等方面问题，助力产业转型升级。

  着力完善合规风控体系，更好服务资本市场健康发展

  《决定》提出，“防风险、强监管，促进资本市场健康稳定发展”。金融是国民经济的血脉，关系中国式现代化建设全局。防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本性任务，也是金融工作的永恒主题。证券行业是风险定价与风险管理的专业机构，自身也容易成为风险集聚地。证券行业必须始终牢记“国之大者”，把合规风控管理放在突出位置，健全风险管理架构，全面提升合规风控能力，有效防范化解风险，推动持续健康发展。

  中邮证券坚决筑牢合规底线，注重加强内部风险控制，建立多层级全面风险管理制度体系和风险偏好、风险容忍度及重大风险限额三个层级的风险政策体系，各项风险控制指标持续达标，有效实现重点合规管理系统改造升级。贯彻落实《决定》要求，中邮证券将持续健全完善风险防范和化解机制，敬畏监管、尊重监管、服从监管、维护监管，建立健全监管配合工作机制，严守不发生重大金融风险事件的底线。深入推进“风控精细化管理年”建设，重点开展操作风险、信用风险、模型风险、信息技术风险等专项排查。开展对债券投资、两融及股票质押、投资银行等重点业务的排查，补强内控薄弱环节。加强合规管理，持续推进人员投资行为管理工作，完善异常交易和信息隔离墙管理，落实分类评价提升行动计划。继续开展分支机构的现场检查，年底实现三年检查全覆盖。

  着力提升党建工作质量，更好发挥党业深度融合实效

  《决定》提出，“党的领导是进一步全面深化改革、推进中国式现代化的根本保证”。党的建设搞得好不好，事关金融系统的凝聚力和战斗力，决定金融事业成败。实现资本市场高质量发展的首要遵循原则就是必须坚持和加强党的领导。证券行业必须切实把思想和行动统一到党中央决策部署上来，以高质量党建促进金融高质量发展，把我们的政治优势和制度优势转化为金融治理效能，为坚定不移走中国特色金融发展之路、加快建设金融强国提供坚强保证。

  近年来，中邮证券积极推进党的领导与公司治理有机融合，“党建进章程”、党委书记和董事长“一肩挑”、党组织研究讨论作为企业决策重大事项前置程序全面落实，党管干部、党管人才与市场化选人用人机制有机统一，党委把方向、管大局、保落实的领导作用充分发挥。贯彻落实《决定》要求，中邮证券将深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十届三中全会精神，不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。把党管干部和按市场化机制优化人才配置结合起来，推动干部能上能下、员工能进能出、薪酬能增能减。巩固深化党建规范化建设，推进党业深度融合，巩固深化“合规进支部”活动成效，推动各类监督贯通协同、高效联动，保障公司合规经营、廉洁从业。发扬真抓实干的优良作风，以钉钉子精神抓好各项改革落实，防止形式主义、官僚主义。（作者：中邮证券有限责任公司党委书记、董事长 郭成林）